주요 거래소에서 신원 미상의 암호화폐 거래가 가능했던 시대는 이제 거의 끝났습니다. 바이낸스와 같은 플랫폼에서 최근 거래 계정을 생성한 사용자라면 누구나 정부 발행 신분증 스테이블 시세 , 거주지 셀카 사진, 그리고 경우에 따라 거주지 주소 증명을 위한 전기 요금 청구서 제출 등의 익숙한 요청을 경험했을 것입니다. 이러한 절차를 KYC(고객 신원 확인)라고 하며, 거의 모든 중앙 집중식 암호화폐 서비스 제공업체에 접근하기 위한 필수 관문입니다. KYC는 금융 기관 및 서비스 제공업체가 고객의 거래, 입금 또는 출금을 허용하기 전에 고객의 신원을 확인하는 데 사용하는 신원 확인 절차를 의미합니다. 암호화폐 업계에서 KYC는 지갑 주소를 공증된 이름과 정부 발행 신분증에 연결한 다음, 해당 정보를 제재 대상 목록이나 금융 범죄 감시 목록과 대조하여 확인합니다. 초보자에게는 다소 부담스럽게 느껴질 수 있는 절차이지만, 이는 수십 년 된 금융 규정에 근거한 것으로, 암호화폐 산업이 지속적으로 성장하고 발전함에 따라 디지털 자산 시스템에 맞춰 확장된 것입니다.
암호화폐 분야의 KYC(고객확인제도)에 대한 법적 근거는 2013년 금융범죄단속국(FOES)의 판결에 있습니다. 이 판결은 암호화폐 거래소를 은행비밀보호법(BSA)에 따른 자금 송금업체로 분류하여, 기존 은행과 동일한 자금세탁 방지 규정을 적용하도록 했습니다. 국제 자금세탁 방지 규정의 국제적 기준 설정 기구인 국제자금세탁방지기구(MFDP)는 2019년 권고안 15를 통해 암호화폐 거래소와 지갑에 대한 규정을 확대 적용하여, 디지털 자산 제공업체가 고객을 식별하고 검증하도록 요구했습니다. 그 이후로 전 세계 국가들은 각자 고유한 KYC(고객 신원 확인) 요건과 시스템을 마련해 왔으며, 이러한 시스템은 금융 기관 이용 및 규제 집행에 있어 위험을 초래할 수 있습니다. 고객 입장에서는 암호화폐를 개인 보관 지갑에 보관하는 것 외에 다른 거래를 하려면 KYC 절차를 완료하는 것이 더 이상 선택 사항이 아니라는 의미입니다. 예를 들어, 바이낸스는 고객이 판매자 계정을 개설할 수 있도록 허용하지만, 신원 확인이 완료될 때까지 거래 및 출금을 제한합니다.
바이낸스의 KYC 절차는 일반적으로 간단한 단계로 진행됩니다. 기존 이메일 주소 또는 전화번호로 판매자 계정을 생성한 후, 고객은 계정 설정이나 홈페이지 배너를 통해 신원 확인 절차를 진행합니다. 거주 국가와 사용할 정부 발행 서류 종류(예: 신분증, 여권 또는 운전면허증)를 선택합니다. 다음 단계는 선택한 계정에서 입국 및 출국 시 촬영한 사진을 불러오는 것입니다. 그런 다음 생체인식 과정에서 사용자가 본인 확인을 위해 셀카를 제출하도록 요청하고, 경우에 따라 눈을 깜빡이거나 마음을 바꾸도록 유도합니다. 시스템은 제출된 계정 정보를 대조하여 제재 대상이나 정부 기관에서 지정한 개인 정보와 대조한 후, 인증을 승인하거나 추가 정보를 요청합니다. 바이낸스는 제출된 서류 검토에 최대 48시간이 소요된다고 하지만, 많은 사용자는 몇 분 또는 몇 시간 내에 승인을 받았다고 합니다.
인증 과정에서 발생하는 일반적인 문제는 제출된 사진의 품질이나 제출된 정보와 신분증 정보의 불일치로 인해 발생하는 경우가 많습니다. 흐릿한 사진, 코팅된 신분증의 빛 반사, 또는 신분증 측면에 있는 사진 등이 인증 거부의 가장 흔한 원인입니다. 실제 생체인식 검사는 사용자가 안경, 선글라스, 필터를 착용하거나 조명이 좋지 않은 경우에도 실패할 수 있습니다. 이름 불일치 또한 중요한 문제인데, 특히 바이낸스 계정의 이름이 정부 발행 신분증의 전체 이름과 정확히 일치하지 않는 경우 더욱 그렇습니다. 첫 시도에 승인될 가능성을 높이려면 사용자는 자연광이 있는 밝은 장소를 찾고, 어두운 곳에 계정을 놓고,
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